消费日报网讯（记者 卢岳）近日，北京证监局对北京中富金石咨询有限公司（简称“中富金石”）开出行政监管措施决定书，责令其暂停新增客户3个月。罚单显示，中富金石的违规行为涉及误导性宣传、承诺收益，未在中国证券业协会登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资顾问服务，合规管理和内部控制不完善等。
和责令改正等监管措施相比，禁止新增客户对于公司而言是比较严重的惩罚。投顾机构在此期间无法拓新，缺乏增量业务来源，仅能维系存量客户，往往会导致公司员工大量流失。
近来随着资本市场的活跃，投顾公司违规行为日益抬头，监管也随之趋严。据记者不完全梳理，今年以来，投资咨询机构已收到多达24张罚单，涉及16家机构，其中8家机构被暂停新增客户，为其他投顾机构敲响警钟。
营销宣传违规再遭罚
北京中富金石咨询有限公司成立于1997年，前身北京清华紫光投资顾问有限责任公司，是中国证监会批准的专业证券投资咨询机构，目前是中国证券业协会会员单位。公司具有完备的产品及投研服务体系，旗下客户服务终端为“中富投顾”APP，目前拥有一家分支机构中富金石四川分公司。
据北京证监局下发的行政监管措施决定书显示，经查,中富金石公司存在以下问题：一是合规管理和内部控制不完善；二是投资者适当性管理不当；三是未在中国证券业协会登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资顾问服务；四是误导性宣传、承诺收益；五是投资建议依据不充分、未向客户说明投资建议依据来源;六是投诉处理机制不健全。
证监会官网截图
对此，北京证监局决定对该公司采取责令改正并暂停新增客户3个月的行政监管措施。
记者梳理发现，中富金石公司此前曾因类似违规多次受罚。从罚单来看，违规行为涵盖不当营销宣传、员工无证展业等多个方面。
证监会官网信息显示，2019年4月，中富金石被北京证监局暂停新增客户6个月，彼时公司涉及的违规行为包括：公司在业务推广、服务提供环节存在留痕档案缺失情况公司部分营销人员在证券投资顾问业务推广和客户招揽过程中，存在对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传；公司部分不具有投顾资格的员工向客户提供了证券投资建议。
直至近日再次被罚，6年间中富金石累计收到了6张罚单，其中通过误导性的营销宣传推广业务和招揽客户这类违规出现了4次。“未在中国证券业协会登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资顾问服务”这类违规共被监管点名5次。
上述违规问题的存在，引发了消费者投诉的增多。黑猫投诉、啄木鸟投诉等多个互联网投诉平台信息显示，近期关于中富金石的消费者投诉不少，多涉及夸大宣传诱导消费者购买会员、投顾服务效果与宣传不符、退费须收取手续费等。
从消费者反映的情况及记者获得的资料看，中富金石投顾服务收取的费用价格并不低，从基础版到进阶版再到定制版，价格也从4880元/3个月，到29800元/6个月，以及攀升到了129800元/年。为了吸引消费者购买付费服务，营销人员往往会卖力宣传过往业绩，以选择性的成功案例鼓吹投顾老师的服务能力。
记者关注到，在中富金石多个投资顾问的微信视频号中，目前仍存在将个别消费者盈利的案例作为营销宣传素材的情况。例如，一则视频介绍了某阮姓客户加入成为内部学员后操作5只股票赚了9万多元，并打出了“胜率100%”的标题。另一个付费客户案例介绍视频中，通过客户陆某的感谢电话，宣传其春节前赚得颇丰收益，以受益者的身份证明中富金石的投顾老师“专业，百发百中”，并打出“服务费已赚回，现在纯利润”等宣传语进行揽客。
开年已有8家投顾公司被禁新
今年以来，投顾行业监管力度显著加强，相关罚单明显增多。
2月27日，上海证监局一口气披露4张投顾公司罚单，上海九方云、益学智迅、益盟股份等三家机构被采取责令改正或出具警示函的监管措施，从业人员黄某因在任职期间违规展业也被出具警示函。
据记者不完全统计，开年短短3个多月，投资咨询机构已收到多达24张罚单，波及16家投资咨询机构。
从处罚措施来，主要有4类，分别是责令改正、出具警示函、责令暂停新增客户、监管谈话。其中暂停新增客户罚单多达8张。
有行业人士表示，禁止新增客户对于投顾公司而言属于比较严重的惩罚，机构无法拓新就缺乏增量业务，业务实质上进入“停摆”状态，往往会导致大量工作人员流失。
记者在中国证券业协会看到，目前中富金石共有从业人员103人，其中具有证券投资咨询资格的为64人，即投资顾问，剩余39人的岗位为一般证券业务。对比来看，一年前，中富金石的从业人员数量为326人，包括110名投资顾问和216名一般证券业务人员，彼时 其人员规模在81家证券投资咨询机构中排在25位，尚属于行业中等偏上位置。随着团队人员大幅缩减，机构的服务能力明显也会减弱。
记者梳理裁判文书发现，此前中富金石就曾因部分不具有投顾资格的员工向客户提供了证券投资服务而被客户告上法庭。
四川省成都高新技术产业开发区人民法院披露的一份裁判文书显示，一名魏姓客户在中富金石购买了58000元的投顾服务，在“投资顾问”的带领下操作了多只股票，均出现了不同程度的亏损，最终合计亏损407.83万元。
裁判文书网截图
据判决书披露，合同期间，中富金石公司频繁更换向魏某提供投资咨询服务的工作人员，先后有张某、陈某、杨某、崔某等多人与魏某联系带票，且期间张某、陈某、崔某均未取得投资顾问执业证书，并不具备从事投资顾问业务的资质。
法院认为，正是因为中富金石“服务方式的管理混乱，才出现频繁变动服务人员、服务人员缺乏资质、咨询服务未尽职责的情况。”
BOSS直聘显示，中富金石目前仍有20余岗位仍在开放招聘中，主要涵盖证券投资投顾/分析师、财经直播讲师、财经主播等多个岗位，工作地点在四川成都。个别财经主播的薪资达到了3万元/月，在招聘时中富金石对部分岗位也明确标注有从业资质的要求。
记者通过短视频平台查询发现，认证为北京中富金石咨询有限公司旗下的多个自媒体账号目前均已经处于停更状态。
在某短视频平台上，目前仍保持正常直播更新的账号仅有“妖哥财经”，认证信息为“北京中富金石咨询有限公司投资顾问”。
北京证监局在罚单中明确，中富金石公司总部及分支机构在暂停期间不得签约新客户、老客户服务期结束后不得续约、不得以“投资者教育”等名义变相开展投资咨询业务。对于中富金石上述部分账号仍保持直播更新是否属于变相拓展新用户，行业人士表示，不排除是禁新期间先“养鱼”，等解禁后再转化为付费用户。
就违规事项整改进展以及营销揽客合规等问题，记者向中富金石发去采访提纲，截至发稿尚未收到回复。
