近日，“中国第一股”武商集团员工利用购物卡诈骗11亿事件持续引发关注。

此前一审判决中，涉案人付某被认定2017年至2023年间，以返利吸引125人投资、30余人垫资购卡，累计诈骗超11亿元；付某通过“卡贩子”套现12.9亿元，推算实际领取购物卡总面值13.5亿元，购卡人实际支付金额13.2亿元。付某因涉嫌集资诈骗罪、诈骗罪被判处无期徒刑。

武商集团发行的购物卡（受访者供图）

6月16日，记者探访武商集团旗下购物中心发现，各柜台已禁止他人代刷卡购物、套现。

受害人质疑，付某犯案时间持续多年、涉及人数及金额庞大，有武商集团高管田某等人参与“投资”获利，武商集团是否对相关人员进行处置。

对此，武商集团负责人吴某回应称，田某不属于集团高管，高管层无人参与诈骗事件，“已经内部处理了相关人员，具体情况我们正准备通报。”

员工借购物卡炮制11亿元骗局，套现12.9亿被判无期

判决书中，付某涉嫌集资诈骗罪、诈骗罪两项罪名，被武汉中院判处无期徒刑。

其中的集资诈骗罪，是他从2017年开始以4%-4.5%返利为由，通过7条线陆续吸引125人购买、投资武商集团购物卡，要求购卡人将购物卡“留在武商集团内部周转”。这部分购卡资金超7.45亿元。

这些购卡人，均在武商集团签订了购卡合同，合同要求实名办卡、本人实名领取。实际上，这些购物卡均由付某领走后交给“卡贩子”，或指定“卡贩子”前往武商集团旗下多个购物中心直接取卡，套现后向早前的客户支付本金、利息，以及个人挥霍。

购卡人签订的购卡合同（受访者供图）

另外一项诈骗罪中，付某以1%到1.5%的返利承诺，请20多名同事、同学、亲友帮忙垫资购买武商购物卡，涉及金额超3.29亿元。上述资金均打入武商集团对公账户。

法院另外查明，2022年付某伪造合同印章继续签订了18份合同；因无力支付本金、利息，编造谎言预领360万元的空卡交付给客户。投案前半年，付某谎称借钱购卡冲业绩，另外骗取7人共计283万元。

2023年1月付某投案后供述，因最初的30万欠债而动了歪心思，一直是用后边客户的钱，偿还前边客户的债，窟窿越来越大。之所以持续做，是因为“局”越来越大，客户把这个项目当成理财产品，强烈要求投资；各个卖场都知道他卖卡卖得好，都找他要业绩；卡贩子也天天找他拿卡，从而越陷越深，后来实在无法维持骗局而投案。

审计显示，付某实际共套现12.9亿余元，推算实际领取购物卡的总面值是13.5亿元，购卡人实际支付金额13.2亿余元。

武商旗下商超“严管代刷卡购物套现” ，回应称“已内部处理一些人”

受害人吴某是付某妻子的表姐，付某在投案前半个月骗走了她50万元。

吴某介绍，付某夫妻俩工作光鲜，双方父母经济条件良好，夫妻俩也没有生育孩子，日子是家族中过得最好的。“一直知道小付在武商集团亚贸广场做高管，但平时没有挥霍、膨胀的表现。2023年春节前，他说要完成卖卡业绩，刚好我们公司有需求，就去亚贸签了合同，付款到亚贸广场对公账户。半个月后，我问亚贸广场什么时候领卡，才知道他出事了，卡领不出来了。”

判决书显示，吴某在亚贸广场签订的购卡合同是付某伪造印章签订的。

吴某说，付某的作案年限跨度很大，涉案金额很高，让她感觉震惊，同时也疑惑付某一人是如何完成惊天骗局的。

其他受害人有同样的疑惑，他们称最初合作时曾拜访武商集团亚贸广场总经理田某，田某感谢大家对武商集团的支持，希望双方加强合作，“这也是我们最初信任这个项目的原因之一。案发后，付某在笔录中供述称从2015年就在内部做这个事，田某也投资了。判决书中列举了武商集团内部投资人员名单，但列为受害人。”

记者注意到，有受害人在网络公布了这批人员姓氏，质疑武商集团高管参与了骗局。

6月13日，有媒体探访武商集团旗下购物中心发现，依旧有营业员配合“卡贩子”代刷支付及套现行为。

16日下午，封面新闻记者探访这些场所，营业员均表示“报道的那个事很大，上午才开完会，不允许卡贩子代刷卡了。”

武商集团一吴姓相关负责人告诉封面新闻记者，田某不属于集团高管，目前已离职，且调查显示田某未参与付某的“投资”。“集团高管层面，没有任何人知晓或者参与付某所谓的投资。至于付某作案时间跨度长、涉案金额大的问题，我们只能说，一个人或者团伙如果处心积虑做坏事，没办法发现的。”

针对付某案中，付某和“卡贩子”未按购物卡管理规定，代领十多亿元购物卡进行套现行为，吴姓负责人表示：“他有你的姓名、身份信息，属于你授权给他代领。当然，这是违反我们管理规定的，我们已经内部处理了一些相关人员。具体情况我们也在拟写内容，会对外通报。”

相关知情人士介绍，付某“七条线”上介绍他人投资的7人，目前已被逮捕。